信用卡套现遭猛烈打击，多家银行大面积封卡，这些POS机赶紧停用
| 最近这段时间，银行严查信用卡的力度加强了！信用卡套现遭猛烈打击，多家银行大面积封卡，这些pos机赶紧停用！ 路 路 之所以出现这种情况，是因为你被银行风控了，刷卡被判定为套现！那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？今天来为朋友们讲解下。 1、哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？ 申请POS机注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。 2、哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑？ （1）低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。 （2）再有，现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义，实际上就是信用卡套现行为，一旦打上套现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。 路 3、这些行为要避免（1）不要进行集中大额消费 假如你平时都用信用卡小额刷卡付费，但是在某个月突然来了几笔大额消费，在银行看来这种行为很可疑，就会之后观察你的用卡行为，并且考虑对你进行降额或者进行封卡处理。 （2）非营业时间刷卡或短时间多笔交易 大多数人的作息时间都是相似的，很少有人会经常在后半夜消费，尤其还是在个人POS机上进行多笔消费，除你对银行有个合理的交代，比如你半夜的时候出国了，不然被降额封卡就是板上钉钉的事情了。 （3）一次性还款又一次性刷空 如果你刚刚还完信用卡账单，接下来又马上把它刷空，这种行为不光是银行看起来不太正常，正常用户看起来也不大会觉得正常，银行觉得不正常就会监视就会降额封卡，所以尽可能的避免这样的操作。 （4）用二清pos机，乱跳商户！ 如果使用二清POS机进行多次刷卡，二清pos机跳码最厉害，而且经常跳公益类、房产类等交易场所进行交易。银行就会监测你或者对你进行降额封卡，此类交易要提高警惕。所以避免使用这些二清pos机。 路 路 以上pos机已经被国家拉入了黑名单！刷卡已经不到账，卷钱跑路了！用pos机还是要选大品牌pos机，国家认证安全！否则最后受损失的只能是你自己！ |
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